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正确认识私募、远离非法集资典型案例。
时间:2016-08-09

一、不法分子利用“基金管理公司”名义招摇撞骗

2013年12月北京证监局在处理信访投诉事项中,发现A基金未经证监会核准,擅自设立公募基金管理有限公司,在不具备公募证券投资基金管理资质的情况下,通过网站、社交网络、电话等方式向不特定对象宣称公司是境内管理基金数目最多、品种最全的基金管理公司之一,经营业务包括基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务,截止2013年6月底投研团队累计创造分红超过820亿元,旗下有多种开放式基金,可以满足各类风险偏好投资者需求。

A基金的虚假宣传严重误导投资者。为避免投资者购买该公司基金产品造成投资损失,证监局对A基金进行立案调查,认定该公司非法设立公开募集基金管理公司,联合当地有关部门对公司进行查处,责令公司停止非法经营活动,并作出取缔该公司的决定。

案例警示:

北京证监局郑重提示:广大投资者投资前,务必通过证监会及各地证监局网站、基金业协会网站核实基金经营机构是否合法,谨防上当受骗。

二、某私募基金管理公司挪用基金财产案例

2015年3月,B证券公司(“以下简称B公司”)作为托管公司与C投资公司(“以下简称C公司”)签署“**对冲基金”托管协议,并向其提供多份盖有公章的空白基金合同文本,以便在募集资金过程中使用。 该“对冲基金”的投资者多为B公司高管及员工的亲友或熟人。同年6月,2名投资者前往B公司查询基金净值却被公司负责人告知,合同中约定的托管账户未收到客户认购款。

B公司经交涉后发现,原来C公司采用偷梁换柱的手法,将基金合同文本中原募资托管账户页替换为C公司自有银行账户页。显然,投资者在签署合同过程中,未发现异常,并向被篡改后的募集账户打款。

B公司随即向公安机关报案并向当地证券监管部门反映该情况。证监局在接到线索后迅速派人核查,通过调取协议合同、账户资金流水等资料,同时对照合同、逐层追踪资金流向,证实C公司确将合同托管账户篡改为自有银行账户,并违规将客户投资款580万元划转至公司高管及关联自然人银行账户挪作他用。在持续的监管高压下,C公司最终将580万元的投资款全部退还给投资者,并向B公司归还全部基金合同文本,该事件潜在风险隐患被消除。

《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《私募办法》)第二十三条规定,私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务,不得侵占、挪用基金财产。据此,证监局对C公司篡改募资托管账户、挪用客户投资款的行为进行了处理。

案例警示

对投资者而言,应审慎选择私募基金投资,并在投资过后对私募基金管理机构和托管机构给予持续关注和监督。谨记以下几点:一是投资要量力而行,二是要摸清管理人底细,。三是要细看投资合同,四是要持续关注管理人情况。

三、违法公开宣传推介私募基金产品

2015年6月2日,互联网上出现了《上海I投资公司致J百货全体股东的一封公开信》,公开向J百货商业集团股份有限公司提出五项议案。包括J百货同I成立私募基金;该基金公司通过资本运作收购一家小型保险公司;要求J百货持续高送转;收购私募基金和公募基金销售平台“N倍基金网”,并将其注入以上基金管理公司等内容。

信中提到“每年给予该部分优先资金10%固定利息”、”从发行的公募基金的获利中我们提取20%的获利提成”、“通过上市公司的平台宣传”、“通过资本运作收购一家小型保险公司、这样未来可为我们私募基金提供更多的没有成本的资金”等议案内容。

经核查,中国基金业协会认定I投资公司的公开信有关内容构成对I投资公司及其管理的私募基金的宣传推介,存在违法违规行为,而且信中还涉嫌其他违法违规问题,为基金监管法规所禁止,为行业自律规则所不容。

公开信哗众取宠、败坏行业形象、扰乱了正常市场秩序。为了维护行业声誉,坚决遏制歪风邪气,中国基金业协会已决定对该私募基金管理机构及其关联方开展自律调查,并提请中国证监会对其依法查处。

案例警示

《证券投资基金法》第九十二条和《私募投资基金监督管理暂行办法》第十四条的规定:“私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。”

私募基金行业不是法外之地,不能任性妄为,必须严守行业“三条底线”,严禁违法公开宣传推介。私募基金管理人受人之托,代人理财,诚信为本,操守为重。私募基金管理机构应严格自律、珍惜声誉,共同营造规范、诚信、创新的行业文化,弘扬行业正气,在依法合规前提下发展壮大,在专业上不断精进,真正实现基业长青。

以上内容摘自北京证监局、北京市金融工作局、中国证券投资基金业协会共同编写的《正确认识私募,远离非法集资》宣传材料。